Visualize um investidor que, sem experiência, ganhou um carro novo e busca ajuda na área de advisory para navegar por alternativas de investimento.
Em uma experiência profissional anterior, conseguimos estabelecer um sólido alinhamento de interesses entre o banco e os clientes, o que resultou na criação de uma área de advisory totalmente independente da área de pesquisa. Esse investimento foi concretizado com a definição de metas numéricas que se fundamentavam na qualidade do aconselhamento prestado. Área de advisory
Além disso, a alocação de recursos nessa nova estrutura permitiu um acompanhamento mais eficaz das necessidades dos clientes, garantindo que cada investimento fosse direcionado de maneira estratégica. A qualidade do serviço prestado é essencial para o sucesso do investimento. Acreditamos que um bom aconselhamento pode transformar a maneira como os clientes veem suas aplicações.
Construindo Relações de Confiança no Investimento
Esse alinhamento estratégico nos impulsionou a médio e longo prazos, pois fez com que nossos clientes percebessem que estávamos comprometidos em estabelecer uma relação de confiança duradoura, sem sobressaltos ou surpresas indesejadas. Eles sabiam que poderiam contar conosco, tanto nos momentos bons quanto nos difíceis. É exatamente sobre esse aspecto que desejo refletir hoje. Há mais de 15 anos, sempre que alguém me questiona se deve realizar um investimento por conta própria ou buscar auxílio, recorro a uma analogia. Imagine um investidor que nunca dirigiu, mas acaba de adquirir um carro.
A Decisão de Investir: Aprender ou Delegar?
Como nunca teve experiência ao volante, essa pessoa enfrenta uma escolha que, inicialmente, resulta em duas possibilidades: aprender a dirigir e obter sua habilitação ou optar por solicitar um carro através de um aplicativo para suas necessidades de transporte. Em qualquer uma dessas decisões, é necessário um investimento de recursos, que se traduz em tempo e dinheiro. Para aprender a dirigir e conquistar a habilitação, a pessoa precisaria se dedicar a estudar, praticar e, por fim, passar em um exame. Mesmo após essa etapa, seria prudente que adotasse uma postura conservadora, evitando dirigir em vias movimentadas ou de alta velocidade.
O Paralelo com o Investimento
O paralelo com o investimento por conta própria é evidente, uma vez que o investidor deve compreender onde está aplicando seu capital, estudar as alternativas disponíveis, realizar cursos e, somente então, começar a operar de forma independente, sempre com cautela nas fases iniciais. Por outro lado, ao optar por solicitar um carro via aplicativo, a pessoa deve primeiramente decidir qual plataforma utilizar entre as diversas opções disponíveis. Isso envolve cadastrar-se, inserir informações de pagamento e, finalmente, testar tanto o serviço quanto os motoristas. Estes, por sua vez, escolhem se seguirão a rota sugerida pelo aplicativo, respeitando as sinalizações e limites de velocidade.
Escolhendo o Caminho do Investimento
Aqui, novamente, podemos traçar um paralelo com o investidor que, ao invés de gerenciar seu próprio investimento, opta por delegar essa responsabilidade a outra pessoa. Nesse caso, ele precisa escolher o(s) fundo(s) ou gestor(es) que atenderão suas expectativas em relação a custos, riscos envolvidos, desempenho e credibilidade. Considerando essas duas abordagens, é importante ressaltar que não são as únicas opções disponíveis. Embora sejam as mais comuns, existe um terceiro caminho que combina os dois anteriores e, ao longo do tempo, se mostra mais eficaz e eficiente.
O Caminho do Investimento com Apoio
Qual seria esse caminho? Trata-se da possibilidade de dirigir seu próprio carro, mas com a assistência de um GPS. Investir sem o devido preparo – e por preparo, entenda-se o investimento de tempo e recursos para aprender o que fazer e como agir – é uma ideia impensável! Além disso, mesmo com um certo nível de preparo, um investidor não profissional pode arriscar parte de suas economias simplesmente por não conhecer os detalhes de todos os tipos de investimento existentes. É evidente que essa situação requer atenção e cuidado.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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