Plataforma B2B da XP para gestão de patrimônio independente cresceu 140% em 2023 e espera avançar 50% este ano com novas regulações tributárias e alocação de investimentos.
O XP Wealth Services, plataforma da XP destinada à gestão de fortunas, teve um aumento impressionante de 140% em 2021, atingindo a marca de R$ 100 bilhões sob custódia. São mais de 150 empresas de gestão de patrimônio conectadas, incluindo family offices, gestoras e consultorias, além de mais de 2 mil consultores independentes.
A wealth management tem se tornado cada vez mais essencial para indivíduos e famílias que buscam uma melhor organização e rentabilidade de seus investimentos. O XP Wealth Services se destaca no mercado por oferecer soluções inovadoras e personalizadas para atender às necessidades específicas de cada cliente, garantindo assim um serviço de qualidade inigualável.
Gestão de Fortunas: Oportunidades e Desafios Continuam Crescendo
Para Bruno Ballista, sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente XP, o crescimento da indústria de gestão de patrimônio independente cria uma grande oportunidade para a XP nesse negócio. ‘Cada vez mais vemos o segmento de family offices crescendo e os clientes optando por sair de privates bankings em busca de um serviço mais isento.
Ao mesmo tempo, gerenciar estruturas grandes com a mesma qualidade e personalização se torna um desafio’, afirma Ballista, em entrevista ao NeoFeed. As recentes mudanças regulatórias que passaram a cobrar come-cotas de fundos exclusivos e tributar ganhos de alocação no exterior trouxeram ainda mais complexidade para a gestão de fortunas.
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Antes da mudança da regulação, quase que todo o patrimônio dos clientes estava em fundos exclusivos. E, por meio deles, era feita a consolidação do portfólio e repassados os custos de distribuição. Agora, muitos clientes devem optar por ter ao menos também uma carteira administrada para gerir ativos que não fazem mais sentido dentro do fundo, como títulos de renda fixa e fundos multimercado.
A XP acredita que a sua plataforma, que consolida a carteira por cliente onshore e offshore e repassa todos os custos de distribuição como cashback, está preparada para conquistar esses ativos. ‘Gestão de fortunas sempre foi 70% de administração fiduciária e isso está mudando.
Novas Estratégias e Plataformas: Rumo ao Cenário de Sucesso
Acreditamos que o desmonte de fundos exclusivos, ou mesmo a redução deles, será um movimento importante para nós, porque nos preparamos ao longo desses anos para ter uma plataforma que realmente atenda às necessidades de family offices’, diz Ballista. Outro fato importante que deve movimentar o mercado de wealth management é a redução do estoque de LCI e LCAs, títulos bancários isentos.
Isso deve levar os clientes a realocarem esses recursos com ajuda de seus consultores e gestores. ‘Os bancos dizem que possuem uma plataforma aberta, mas ainda há muito dos seus produtos. Nós nos colocamos como de fato um supermercado de produtos, tendo de tudo’, afirma Ballista.
‘O que é o ideal para os consultores independentes poderem fazer a seleção e alocação para os seus clientes em um só lugar.’ Bruno Ballista, sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente XP Está previsto para este ano um serviço adicional de consolidação patrimonial, que ajudará os gestores de patrimônio a consolidarem os recursos de outras plataformas.
Expansão e Inovação na Indústria de Wealth Management
Há ainda a previsão do lançamento de uma plataforma white label, para que seja possível consolidar todo o portfólio e mostrar ao cliente com a marca do wealth, e não da XP. Com esse cenário e investimentos, a XP acredita que a plataforma XP Wealth Services chegará ao fim de 2024 com R$ 150 bilhões sob custódia.
Mais consultores A XP está investindo no ainda tímido mercado de consultores de investimento. Será lançado neste ano um programa para a formação de consultores, com o objetivo de capacitar profissionais para essa formação.
O alvo é quem já é um um assessor de investimento ou quem está entrando no mercado financeiro.
Fonte: @ NEO FEED
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